4月28日，香港金融处理局（金管局）发布其《2022年年报》（《年报》），傍边包含外汇基金的财务报表。《年报》指出，为保证香港坚持作为世界金融中心的竞争力，香港金管局在金融科技、内地时机，以及绿色和可持续金融等战略性要点范畴不断开拓商场新边界。此外，金管局亦进一步加强香港本地的金融渠道，供给顶尖服务，招引更多企业落户香港。
值得一提的是，本年香港金管局初次揭露出书了《2022年可持续展开陈述》（《陈述》），旨在让大众更深化了解金管局在加强香港银行体系应对气候改变的才能、构建绿色金融生态圈，以致怎么实践作为负责任出资者及可持续展开组织这几方面的作业战略和要点。
“2022年是知难而进的一年，虽然面临重重应战，金管局仍努力保证香港钱银与金融安稳，并于首要战略范畴推进多项有利展开的办法，进一步安定香港的世界金融中心位置”，香港金管局行政总裁余伟文表明。
展望未来，余伟文称，虽然外围环境依然充溢史无前例的不确定性，内地经济重启会为香港以致整个区域从头注入动力。金管局将持续紧守岗位，实行坚持香港钱银与银行体系安稳的功能，并活跃寻求更多有利香港展开的时机，展示及进步香港作为世界金融中心的竞争力。此外，金管局亦会持续为进步全球气候应变才能及可持续展开出力。
《年报》指出，联络汇率准则（联汇准则）自1983年施行至今，历经多个经济周期，成功抵挡各式各样的外来冲击。2022年则再次见证联汇准则的抗震才能。
香港金管局数据显现，在美国联邦储藏局（联储局）大幅收紧钱银方针下，弱方兑换保证于2022年5月至11月期间被触发41次，金管局依照既定机制，以有序及具透明度的方法从商场买入合共2421亿港元。其间港元汇率及钱银商场持续运作畅顺，反映联汇准则稳健有用。
“这份对联汇准则的决心，来自于树立多年的安定根基”，余伟文表明。他称，正如世界钱银基金组织在其《2022年对外部分陈述》中重申，联汇准则的公信力建依据多项要素，包含具高透明度的运作规矩、富余的外汇储藏、审慎的财务准则、稳健的金融监管，以及灵敏的经济结构。
此外，余伟文指出，咱们坚信除了稳健的机制外，努力与大众及商场交流以加深其对联汇准则的了解、进行有用的商场督查，以及就不同情形作出应变方案，均有助安定各界对联汇准则的决心。咱们就联汇准则运作机制推出的交际媒体宣扬活动，有助在年内弱方兑换保证屡次被触发的情况下，有用保护商场对联汇准则的决心。内部方面，金管局亦善用数据剖析技能加强商场督查，让咱们能当令回应最新商场形势。
银行体系方面，余伟文表明疫情持续3年，来自各方面的应战均有所加重，例如地缘政治紧张形势升温及首要央行收紧钱银方针。但是，依托多年来妥善的危险处理及有用的监管，香港银行体系得以坚持稳健，持续发挥支撑经济的重要作用。
《年报》显现，年内，虽然面临微观层面的应战以及递加的信用危险，香港银行体系依然坚持稳健，本钱及流动性均十分富余。2022年末，本地银行的归纳总本钱足够比率为20.1%，远高于世界最低要求的8%。2022年第4季，大型银行的流动性掩盖比率稍升至162.3%，亦远高于法定最低要求的100%。鉴于信贷环境面临应战，银行体系的财物质素略为转差，特定分类借款比率于2022年末升至1.38%，但有关水平仍属稳健，并低于2000年以来的长时间均匀水平1.8%。
余伟文表明，曩昔一年面临的一项首要监管应战，是在第五波新冠疫情后经济仍充溢不确定性之下，保证银行持续为客户供给所需援助的一起，坚持稳健的信用危险处理。“预先批核还息不还本”方案进一步展期，并参加自愿性部分本金还款选项，让借款人能够挑选开端归还部分本金，帮忙客户就终究康复正常还款作好预备。
《年报》指出，因应首要经济体大幅收紧钱银方针令商场动摇加重，2022年金管局另一项首要监管作业是加强督查银行的商场及流动性危险承当。金管局深化评价各经济体同步收紧钱银方针对银行或许发生的影响，并就压力测验引进新情形，以评价银行应对长时间流动性压力的耐性。
余伟文泄漏，金管局将持续采用极具前瞻性的办法，促进在多个范畴的有用危险处理。在运作稳健性及网络防卫才能方面，金管局供给指引帮忙银行拟定归纳及全面的运作架构，以达致稳健运营，并就银行详细的运作范畴供给翔实监管指引，例如因应云端技能遍及而就运用云端运算供给指引。此外，因应数码化加快展开，金管局亦加强了应对“网络垂钓”骗案和推进顾客及出资者保证的作业。
《年报》还提及，除了坚持银行体系稳健外，金管局亦努力于推进遍及金融及进步银行服务的便当性。银行关于金管局就供给根本银行服务的呼吁反响正面，有银行在新展开区域的大型公共屋邨增设分行及自助银行服务设施。遭到疫情相关的旅行约束影响，许多香港市民无法运用其内地银行户口。有见及此，金管局与有关各方严密协作，帮忙从头启动约50万个内地银行户口，受影响户口持有人无需亲自前往内地处理。
另一个对银行业持续展开具有战略重要性的范畴是进步专业才能。《年报》指出，为扩展事务，银行业对专业人才的需求依然巨大。金管局在其人才展开战略“衔接人才与未来”的基础上，在曩昔一年推出多项办法，帮忙银行业招引、培养及款留人才，会集进步及再训练现有从业人员的技能，以及培养年轻一代，以树立可持续的人才库。
金融科技方面，《年报》指出，继2021年6月发布“金融科技2025”战略后，2022年金管局在五大范畴均获得明显展开。
全面推展银行数码化方面，《年报》显现，依据金融科技运用评价的效果，香港银行业在不同事务范畴广泛选用金融科技，并且所选用的科技类别持续添加。金管局自2017年以来逐步推广及支撑数码化的作业获银行活跃回应，并持续获得效果，效果令人鼓舞。余伟文表明，金管局将持续与业界严密协作，依据评价的效果，进一步推进金融科技在特定银行事务范畴的运用及促进单个科技类其他展开。
央行数码钱银方面，《年报》显现，金管局主导的“多种央行数码钱银跨境网络(mBridge)”项目进入试行阶段，并成为全球其间一个率先为企业跨境买卖进行实在结算的央行数码钱银项目。在零售层面，数字人民币跨境运用的技能测验已进入第二阶段，首要测验通过“转数快”为数字人民币钱包增值。
数码港元方面，金管局将采用三轨迹方法为将来或许发行数码港元作好预备，并推出第二轨迹先导方案，约请业界深化研讨数码港元可行的运用场景。
此外，金管局于2022年10月推出的“商业数据通”，以数据具有人授权为本，同享数据基建。《年报》数据显现，到2022年末，“商业数据通”已促进超越1000宗中小企借款，总额逾19亿港元。
余伟文总结道，咱们在拥抱金融立异和它带来的优点的一起，亦需理解有必要督查及处理好相关展开或许带来的危险。他表明，咱们正亲近凝视虚拟财物范畴的展开，并参加相关监管事宜的世界评论。他泄漏，经考虑大众咨询收集到的定见及相关世界标准后，金管局将采用“相同危险，相同监管”的方法拟定安稳币的监管准则及界定其监管规划。
内地时机方面，《年报》指出，曩昔一年，金管局在持续展开香港离岸人民币商场方面获得重大展开。
首要，中国人民银行（人民银行）与金管局之间的钱银交换协议于7月优化为常备组织，协议的规划亦有所扩展，令香港有别于其他区域，无需续签有关协议，并具有全球最大的钱银交换规划。余伟文指出，此举令香港作为人民币纽带的位置更为安定，亦有利商场活动及产品的展开。在这基础上，金管局亦同步优化了人民币流动资金组织，为商场流动性供给进一步援助，让商场参加者供给更全面的产品及服务。
《年报》表明，金管局2022年亦进一步优化了与内地的各项互联互通机制，以促进在香港开发更多元化的人民币计价产品。于2022年7月宣告推出的“交换通”，将香港与内地之间的金融协作扩展至衍生东西商场中的利率交换商场。“交换通”的推出将与“债券通”发生协同效应，便当世界出资者处理其内地债券出资的利率危险。此项行动亦将安定香港作为危险处理中心的位置。
此外，《年报》还指出，其他互联互通机制亦持续顺畅推展，并广受商场欢迎。余伟文泄漏，未来将连续推出多项优化办法，包含扩展“跨境理财通”的合资历产品规划。
金融基建方面，金管局拟定了进步债款东西中心结算体系的方案，项目横跨数年，旨在将该体系展开成为亚洲首要的世界中心证券讬管组织，然后更有用地支撑内地与世界金融商场之间日益严密的联络。
香港作为首要离岸人民币中心，2022年在银行存款、交易结算、付出及离岸发债等人民币事务均持续录得明显添加。《年报》数据显现，世界结算银行2022年进行的三年一度外汇及衍生东西商场成交额查询再次承认香港为全球最大的离岸人民币外汇及利率衍生东西商场，其间人民币外汇买卖日均成交量较3年前查询时添加了78%。
《年报》显现，为加强香港作为区内宗族办公室事务纽带的招引力，金管局与其他政府部分及金融业界协作，缔造有利宗族办公室落户香港营运的环境，其间包含上一年提交的法例修订，为在港营运的宗族办公室供给税务宽减组织。
债券商场开发方面，金管局于2022年5月初次组织发行了历年最长年期的港元政府债券——20年期港元政府债券，并于2023年2月帮忙香港特区政府发行了全球榜第一批代币化政府绿色债券，在债券商场充沛发挥分布式分类帐技能的潜力方面迈出了重要一步。
此外，内地的地方政府发债体亦开端参加香港本地的债券商场。《年报》显现，深圳市人民政府及海南省人民政府别离于2021及2022年在香港发行榜第一批离岸人民币债券，傍边包含蓝色债券、绿色债券及可持续债券，令香港商场的人民币金融产品更趋丰厚多元。
余伟文表明，2022年的出资环境异常动乱，更是近半世纪以来仅有一次债券、股票及首要非美元钱银汇兑一起录得负报答的一年。虽然外汇基金未能防止丢失，全年录得出资亏本4.5%，但比较首要商场指数及多元财物基金的体现，外汇基金的亏本起伏相对温文。这反映外汇基金的多元化长时间财物装备，以及因应外围最新形势改变作出的防御性布置及战略性调整，有用减低商场风暴的影响。
另一方面，余伟文泄漏，“长时间添加组合”自2009年展开出资以来直至2022年末的内部报答率年率为12.6%。
余伟文猜测，2023年的举世出资环境将很大时机遭到首要央行收紧钱银方针的路向及地缘政治紧张形势等很多不明朗要素影响。他表明，就此，金管局将自始自终，遵循“保本先行，长时间增值”的准则，审慎处理外汇基金，并坚持灵敏性，以应对杂乱的出资环境。此外，金管局亦会赶紧将ESG要素融入出资处理程序，推进“出资组合”于2050年或之前到达温室气体净零排放的方针。
余伟文在本年初次揭露出书的《陈述》中表明，金管局已投入很多作业推进香港的气候方针，并为进步全球气候应变才能和可持续展开出力。
加强银行应对气候改变的才能方面，《陈述》称，在2022年，金管局拟定了两年方案，将气候危险要素归入监管程序内，并研讨怎么使用科技的力气帮忙银行评价实体危险的影响。跟着银行推出越来越多的绿色及可持续产品，金管局亦与业界共享了有关怎么妥善处理这些产品的杰出做法，以促进银行加强其气候危险处理的才能。
此外，《年报》指出，金管局活跃参加各项有关应对气候危险和推进可持续金融展开的协作方案。本地方面，金管局正透过“绿色和可持续金融跨组织督导小组”（督导小组）与其他金融监管组织协作拟定本地绿色分类结构。余伟文表明，结构将添加金融商场的透明度，并使绿色金融方针更趋共同。此外，在世界层面，金管局正活跃参加多个不同的世界组织，帮忙拟定应对气候改变的方针及评价其对金融安稳的影响。
安定香港作为区内绿色和可持续金融纽带的位置方面，《陈述》指出，2022年，香港的绿色和可持续债款发行金额持续录得微弱添加，增幅达42%，总发行金额增至805亿美元，是亚洲区组织世界绿色及可持续债券发行最具规划的中心。
余伟文剖析道，香港绿色债券商场得以蓬勃展开，部分亦归因于特区政府绿色债券方案。金管局自2019年起帮忙政府发行总值近160亿美元的绿色债券，征集所得的资金被分配至40多个绿色政府项目，包含绿色修建、废物处理与资源收回、动力效益及节约动力等。
《陈述》显现，金管局帮忙政府在两个方面获得“榜首”，包含于2022年5月帮忙政府发行榜第一批共值200亿港元的政府绿色零售债券，为其时全球发行额最大的绿色零售债券。别的，金管局亦帮忙政府于2023年2月发行榜第一批代币化绿色债券。这是全球榜第一批由政府发行的代币化绿色债券，而是次发行亦标志着金管局成功结合在债券商场、绿色和可持续金融以及金融科技方面的优势，具有里程碑含义。
负责任出资方面，《陈述》显现，2022年，金管局定下了外汇基金出资组合在2050年达致温室气体净零排放的方针。与此一起，金管局亦优化了危险处理作业，以进步外汇基金的气候应变才能及经危险调整长时间收益。
此外，为充沛掌握气候改变或许带来的时机，金管局努力推进外汇基金的可持续出资，网罗有助支撑气候转型和缓减气候改变的出资时机，以进步出资组合的长时间报答。
《陈述》数据显现，2021年末，外汇基金股票组合的加权均匀碳密度较2017年的水平下降了43%。事实上，外汇基金对高含碳量财物的危险承当持续较全体商场低。《陈述》称，未来金管局将透过不断加强ESG要素融入出资处理进程、自动行使财物具有权、持续与各持份者协作，并聚集于出资组合的减碳及转型，以持续迈向净零排放的方针。