3月3日，我国社会科学院国家金融与展开实验室、蚂蚁集团研究院联合发布了《投顾事务的全球实践与我国展望》。陈述指出，自2019年证监会发布相关试点告诉以来，共有60家组织取得了试点资历，其间54家试点组织现已展业，触及440万个账户，95%为小微户(10万元以下)，办理规划近1200亿元。

  陈述从全球出资参谋事务展开视角动身，剖析学习国外出资参谋事务展开经历，并就我国出资参谋事务的未来展开提出了相应主张。

  陈述指出，大部分已展业的试点组织都推出了相应的投顾品牌，以线上途径为个人客户供给低门槛产品和服务，表现了财富办理的普惠性趋势。2019年10月25日，证监会发布了《关于做好揭露征集证券出资基金出资参谋事务试点工作的告诉》，至今共有60家组织取得了试点资历，其间54家试点组织现已展业，触及440万个账户，95%为小微户(10万元以下)，办理规划近1200亿元。其财物装备结构为：33%为混合基金，31%为债券基金，股票基金和货币基金分配分别为10个百分点，客群出现较为显着的中等危险偏好特征。

  陈述指出，现在公司、商业银行、基金公司在投顾事务中面临着不同的困扰。其间，公司在展开投顾事务过程中，客户产品出资集中于股票范畴，基金出资规划效应待发掘；一起，出资参谋受制于产品代销压力，“卖方”思想仍需改变；商业需求面临权益类产品投研才能较弱，投顾事务试点待拓展，高客财物巨大但难全权托付，普客数量很多但财物规划有限等问题；而基金公司则面临着产品出售长时间依靠外部出售途径，出售才能有待建造，服务个人客户的出资参谋较少，客户联络需更为严密的展开困扰。

  一起，陈述还指出，监管组织在投顾事务展开的过程中，面临着难以及时、全面监控投顾事务合规性的问题，亟待发掘投顾事务展开中的深层次潜在危险。

  在学习国外投顾经历及总结国内基金投顾试点的基础上，陈述主张，国内投顾职业展开应进一步推进卖方投顾向买方投顾的改变，以客户利益为优先，做好客户出资全流程的陪同服务。鼓舞更多类型的组织参加投顾事务，证券公司、商业、基金公司、第三方出售组织等各组织均需求找准本身定位，匹配细分范畴客户需求及其对应的商业形式，让顾客能快捷地取得优质基金投顾服务，真实饯别普惠金融，推进共同富裕。一起，跟着人工智能、云核算、大数据等新式科学技术在金融职业的使用，助力投顾事务完成更低本钱、更高功率的展开，完成更精准的客户洞悉，供给更极致的服务体会。

  陈述主张，应推进更多组织参加投顾事务试点，扩展投顾试点规模。引进更多商业银行、证券公司、第三方出售组织等组织，推进没有展业的银行展开事务，实践“出售渠道+基金投顾”的协作形式。一起，逐渐拓展投顾产品财物类型和类别，推广全球化财物出资，满意多类财物装备需求。陈述进一步主张，在收费形式、科技使用等方面应鼓舞更多立异行动，更好的处理出资参谋与客户利益一致性的问题。