一些顾客对KYC非常反感，他们担心不正当的服务企业利用顾客信息谋取利益。

  KYC（Know Your Customer），在金融界，了解你的客户慢慢的变成了一个熟悉的术语。正规的、守法的金融机构将制定自己的KYC程序和流程。

  1、CIP（Customer Identification Program）客户识别程序，简单来说就是收集客户或法人的基础信息，包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、工作公司等。

  2、CDD（Customer Due Diligence）按照每个客户、企业和不同国家的不同法律要求，客户尽职调查可分为三类:

  KYC确实涉及到很多客户的敏感信息。因此，为了迎合这些客户的需求，一些代理服务企业只是做了表面功夫。

  KYC没实力或资格购买专门的背景调查软件进行认真的尽职调查。因此，如果相关管理部门或银行发现一个高风险客户有一定的问题，就会影响到代理服务企业服务的其他客户。

  对于一些只想赚一笔钱就跑的代理机构来说，可通过KYC的名义来获取客户信息以获取利润，在选择的时候必须首先考察公司的实力、规模和资质。

  大多数岛国政府与知名的离岸公司所在地政府都有严格的KYC法律和法规，如果代理服务企业没有遵照法律认真贯彻KYC与AML（Anti-Money Laundering），是会有罚款甚至被取消代理资质，该代理管理的公司也会面临缺乏法定秘书职位的风险。

  最后，举一个简单的例子，很多人都厌恶在乘坐地铁之前的安全措施。但是如果保安人员不仔细检查保安措施，破坏份子就会抓住漏洞，最终每个人的风险都会增加。返回搜狐，查看更加多