许多人在注册海外公司或开立海外银行账户的时分，会被提示要进行KYC尽职查看。关于这点，大多数人都能够了解，但却没能理解它的重要性。

  KYC全称为know your customer。意味着了解你的客户。KYC 或KYC 查看是在开设账户时定时辨认和验证客户身份的强制性进程。换句话说，银行有必要保证其客户是他们宣称的实践身份。假如客户未能满意最低 KYC 要求，银行可能会回绝开设账户或中止事务联系。

  正如前文所说，KYC 方针是银行和金融组织用于客户辨认进程的强制性结构。银行通常会拟定包括以下四个要害要素的KYC 方针：

  客户身份辨认程序（数据搜集、身份辨认、验证、政治大众人物/制裁名单查看）。

  深化尽职查询，针对高危险客户的更为深化的尽职查询，以搜集更多信息，进一步探究客户活动，以此来下降洗钱等金融违法的危险。

  其实如上文所说的尽职查询有时分未必只是由银行或金融组织完结。尤其在香港和一些群岛司法管辖权，KYC可能会更严厉。由于税率优惠区域存在较高的「洗暗仓」可能性，因此OECD(经合安排)等相关组织就会针对此出台一些防备方针，其间最重要的便是合规性查看。

  而为了削减相应的查看和监督本钱，KYC的完结就会恰当的下放交由持牌秘书公司做。这也便是为什么当咱们注册海外公司以及开立海外银行账户时，会在惯例请求程序外，添加尽职查看项目的原因：一切都是为了合规。