KYC，指的是Know-Your-Customer，字面意思是了解你的客户。来源于巴塞尔银行监管委员会在1998年12月通过的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》。

  该声明明白准确地提出了金融机构在提供服务时应当对用户个人信息和用户画像进行采集和识别。随后，KYC原则被各国的监督管理的机构所接受并推行。随时代的发展，KYC原则的内涵被不断地充实和扩展，目前作为业务开展的重要原则之一被各类监督管理的机构广泛提倡。

  对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。了解资产金额来源合法性，以便监管账户。

  包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知名单核查客户。

  针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，进一步探索客户活动，以此来降低洗钱等金融犯罪的风险。

  如果是公司账户，银行必须了解到开户的此公司的运营情况，一般会有以下的信息需要收集：

  KYC填写得越详细，对开户的效率就会越高，这也就是我们每次收集客户资料的时候都建议客户详细填写的原因。

  因此KYC过程中，客户如果表现得对公司情况不了解，回答有瑕疵，与文件呈现内容不匹配….这些都可能会让银行对客户经营的真实性、开户的目的产生怀疑，由此拒绝开户申请。返回搜狐，查看更加多